问：什么是第三方存管？
　　答：“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。第三方存管以封闭式、集中式银证转帐以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户资金存取更加便捷，但资金存取只能通过银行账户进行。

　　问：投资者办理第三方存管后，在操作方面会发生哪些变化？
　　答：首先，投资者资金账户和银行结算账户必须实名。如果存在问题，投资者必须分别到航天证券开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。
　　其次，在证券公司合作的存管银行中，投资者只能选择一家银行作为自己的存管银行，开通第三方存管后，投资者原与其它银行建立的银证转帐对应关系将立即中断。。
　　
　　问：公司第三方存管实施目前进入了什么阶段，具体情况如何？
　　答：我司计划于2007年六月起开始实施第三方存管，上海银行为公司首家第三方存管上线银行，以后公司还将引入工商银行、招商银行等银行作为存管银行。为加快推进第三方存管，公司将于6月18日起实施上海银行第三方存管批量转换。

　　问：什么叫第三方存管批量转换”，实施批量转换后，客户需要办理哪些手续？
　　答：第三方存管批量转换是指：已开通航天证券协议存管银行银证转账且经航天证券与存管银行数据核对无误的合格账户客户，航天证券与存管银行系统对其实施批量切换，直接转换为第三方存管客户，转换后其交易与转帐不受影响。不合格账户客户不能批量转换。
　　实施批量转换后，客户需在2007年12月31日前至开户营业部或存管银行网点办理《客户交易结算资金第三方存管协议》的签订手续，超过规定期限未签订协议的，航天证券有权暂停其银证转帐功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。

　　问：什么是不合格账户？
　　答：有下列情况的均为不合格账户：
⑴资料不规范：账户关键信息，包括客户姓名、证件类型、证件（营业执照）号码、资金账户信息、对应证券账户名称或有效身份证号码不全或不准确的账户，包括开户资料不齐全、柜台交易系统与开户资料不对应，但资金投入真实、资产权属关系明确的账户；
　　⑵身份不对应：指资金账户与对应证券账户名称不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称证券账户，一个资金账户对应多个相同类别、相同用途、不同名称证券账户；
　　⑶虚假身份：指以他人名义开立的账户，包括个人以他人或机构名义、机构以其他机构或个人名义开立的账户（依据有关规定开立的合法名义账户除外）；
　　⑷代理关系不规范：指代理开户和代理操作，但授权代理手续不规范或代理要件不全，资产权属状况不清的账户；
　　⑸其他不合格账户。
    客户账户若有上述情况的，请尽快与开户营业部联系，办理规范手续。
　　　
　　问：实行“第三方存管”后客户资金存取的通道主要有哪些方式？
　　答：客户可以通过存管银行的电话银行、网上银行；航天证券的自助委托、热键委托等多种方式完成资金存取、划转。

　　问：客户办理第三方存管需要携带哪些证件？
　　答：个人客户本人需持有效身份证件、证券账户卡、交易卡和同名银行存折或借记卡。

　　问：个人客户如何办理指定存管银行的手续？
　　答：个人客户已开立存管银行存折或借记卡的，由本人持规定的证照资料直接到航天证券开户营业网点签订第三方存管协议，即可完成指定存管银行手续。
个人客户尚未开立存管银行存折或借记卡的，由航天证券负责办理客户存管银行的预指定手续后，客户再至存管银行开立存管银行存折或借记卡，办理指定确认手续。

　　问：客户在航天证券完成预指定存管银行手续后，必须在多长时间内至存管银行网点办理确认手续？
　　答：在时间上没有硬性要求，但客户只要不完成存管银行的确认手续，其指定存管银行手续就没有完成，客户在完成确认手续前不能进行资金存取。

　　问：“第三方存管”后，客户B股资金怎么办？
　　答：现阶段客户交易结算资金存管仅限A股人民币交易资金，外币交易结算资金的管理仍按现行办法办理。

　　问：在2007年12月31日后，客户不办理第三方存管会有什么后果？
　　答：2007年12月31日后，我司将实施第三方存管的全面上线，即所有客户交易结算资金均实施第三方存管，届时若有投资者仍未办理第三方存管的指定存管银行手续，其资金转帐将会受到限制，直至指定存管手续办理完毕。

－航天证券经纪有限责任公司

2007.5.10